Журнал

Проверка компаний, судебные дела, финансы — практические материалы для предпринимателей, бухгалтеров и юристов

Проверка компаний

Как проверить компанию перед сделкой

Перед подписанием договора стоит убедиться, что контрагент действует легально и способен исполнить обязательства. Базовый чек-лист:

  • Статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП — компания не ликвидирована, не в стадии банкротства, нет записи о недостоверности адреса или руководителя.
  • Реквизиты и возраст — сверьте ИНН, ОГРН, юридический адрес; слишком «молодая» фирма с крупным контрактом — повод для дополнительной проверки.
  • Руководитель и учредители — нет ли массовости, дисквалификации, связей с проблемными организациями.
  • Арбитраж и ФССП — объём исков, роль истца или ответчика, наличие исполнительных производств.
  • Финансы — сдана ли отчётность, нет ли резкого падения выручки или роста долга.

На Контур ФНС все эти блоки собраны на одной карточке — достаточно найти организацию по ИНН или названию.

Признаки фирмы-однодневки

Однодневка — формально зарегистрированная организация без реальной деятельности, часто используемая в схемах с НДС или «транзитом» денежных потоков. Тревожные сигналы по открытым данным:

  • номинальный или массовый директор и учредитель
  • адрес массовой регистрации
  • отсутствие сотрудников и нулевая или минимальная отчётность при крупных оборотах в закупках
  • частая смена учредителей или видов деятельности
  • многочисленные судебные споры по налогам или взысканиям

Наличие одного признака не означает автоматически мошенничество, но совокупность факторов требует усиленной проверки.

Судебные дела

Что означает арбитраж

Арбитражные суды рассматривают экономические споры между юридическими лицами, ИП и органами власти. В карточке контрагента обратите внимание на:

  • количество дел — единичный спор и десятки дел в год оцениваются по-разному;
  • роль — компания чаще истец (активно защищает права) или ответчик (кредиторы предъявляют требования);
  • категории — налоговые, трудовые, по договорам поставки, банкротство;
  • суммы исков — сопоставьте с масштабом бизнеса контрагента.

Активность в арбитраже сама по себе не всегда негативна: крупные компании регулярно участвуют в спорах. Важен контекст и динамика.

Как читать судебные решения

В решении арбитражного суда ищите резолютивную часть — что именно постановил суд. Полезные ориентиры:

  • удовлетворён иск полностью или частично — это факт, зафиксированный судом;
  • ссылки на статьи НК РФ или 115-ФЗ могут указывать на налоговые или «комpliance»-риски;
  • повторяющиеся иски от одних и тех же кредиторов — сигнал системных проблем с платежами.

Для первичной оценки достаточно карточки дела; полный текст решения нужен при подготовке к сделке или судебному спору.

Финансы

Как анализировать отчётность

Бухгалтерская отчётность в открытом доступе (форма по ФНС) позволяет оценить масштаб и устойчивость компании. Минимальный набор:

  • выручка — динамика за 2–3 года;
  • чистая прибыль или убыток — устойчивая прибыльность vs разовые провалы;
  • активы и обязательства — баланс активов и долговой нагрузки;
  • сдача отчётности — пропуски и нулевая отчётность при заявленной активности.

Сопоставляйте цифры с отраслью: у торговли и производства нормальная маржа различается.

Признаки проблемного бизнеса

Финансовые «красные флаги» в открытых данных:

  • резкое падение выручки при сохранении обязательств
  • отрицательный капитал (убытки превышают вклады учредителей)
  • рост дебиторской задолженности быстрее выручки
  • отсутствие отчётности несколько лет подряд
  • несоответствие численности сотрудников и оборотов

Финансовый блок на карточке контрагента помогает быстро увидеть эти сигналы до углублённого аудита.

Проверьте компанию прямо сейчас

Начать проверку
← На главную | О сервисе | Тарифы | Источники данных